Alle, die wir hier leben, haben mindestens zwei Dinge gemeinsam. Irgendwann sind wir auf die Welt gekommen und irgendwann verlassen wir sie wieder. Und alles, was dazwischen liegt, ist ungewiss und von Mensch zu Mensch unterschiedlich. Wir von der VVK haben die über 40 wichtigsten möglichen Ereignisse und ihre Auswirkungen auf die finanzielle Gesundheit der einzelnen Person im Detail analysiert, damit sich unsere Kundinnen und Kunden finanziell völlig sicher auf die Erfüllung ihrer Wünsche, Träume und Ziele konzentrieren können, ihr Leben lang.

Unser Lebensweg ist gepflastert mit über vierzig Ereignissen, die einen planbar, andere treten schicksalhaft ein. Bei allen können wir die möglichen Auswirkungen auf die finanzielle Gesundheit seriös ein- schätzen und adäquate Vorkehrungen treffen. Die Geburt eines Kindes z.B. bedeutet sehr viel Freude, aber auch mehr Ausgaben, ein höherer Lohn ermöglicht Ihnen mehr Sparmöglichkeiten, eine Erbschaft mehr Anlagemöglichkeiten. Eine schwere Krankheit mit nachfolgender Invalidität hat grosse Auswirkungen auf Einkommen und Ausgaben. Der Entscheid, ein Haus zu bauen, kann uns über Jahre vom Sparen in andere Anlagen abhalten. Eine Scheidung stellt die gesamte Vorsorge für beide Partner auf den Kopf. Durch einen Todesfall sind das weitere Verbleiben im eigenen Haus und die Ausbildung der Kinder unter Umständen in Frage gestellt.

Financial literacy, gerade in aller Munde, bei der VVK seit über 25 Jahren Voraussetzung zur Zusammenarbeit Damit wir unsere Kundinnen und Kunden auf Augenhöhe beraten können, laden wir alle Interessierten zuerst in ein VVK- Finanzwissen-Seminar ein. Hier beantworten wir ihre wichtigsten Fragen, z. B. zum Lohn- und Pensionskassenausweis, zum Schweizer Sozialversicherungssystem und zu weiteren wichtigen Finanz- und Vorsorgethemen. Nach dem Seminar bieten wir allen einen kostenlosen ersten Beratungstermin bei sich zu Hause an. In diesem Gespräch erhalten sie von unseren Beraterinnen und Beratern aufgrund ihrer Angaben eine erste Einschätzung ihrer finanziellen Situation in Bezug auf die persönlichen Träume, Wünsche und Ziele. Diese zeigt klar auf, ob sich ein VVK Vorsorge-, Finanz- und Lebensplan auch für sie lohnt.

Je früher man damit beginnt, desto besser hat man die finanziellen Chancen und Gefahren auf dem Lebensweg im Griff. Im ersten Lebensabschnitt, dem orangen Teil des Lebensweges (Link Lebensweg), sichert man sich gegen mögliche Risiken ab und beginnt, im Rahmen der Möglichkeiten zu sparen. Bereits hier können wir mögliche Steueroptimierungen berücksichtigen und unsere Kundinnen und Kunden sparen mit einer frühen Planung richtig Geld. Im blauen Teil des Lebenswegs bereiten sie sich konkret auf die (Früh)pensionierung vor. In dieser Phase ist es ganz wichtig, dass die Berate- rinnen und Berater alle Steuer- und Gebührenfallen einbeziehen sowie weitere Stolpersteine vermeiden. Denn ab jetzt haben sie nicht mehr so viele Berufsjahre, um allfällige entscheidende Fehler finanziell wieder aufzuholen.

Wir alle möchten sorgenfrei hundert Jahre alt werden und dabei auch noch gut leben können. Im gelben Abschnitt des Lebensweges optimiert man die Übergabe des angesparten Vermögens an die Kinder. Zuerst muss man jedoch prüfen, ob die eigene finanzielle Sicherheit gewährleistet ist und ob sie bei einem Verlust des Partners in der Liegenschaft verbleiben können. Zu jedem Zeitpunkt auf dem Lebensweg lohnt sich eine individuelle Vorsorge-, Finanz- und Lebensplanung. So erhält man alle notwendigen und wichtigen Entscheidungsgrundlagen, um auf den Eintritt jeder Änderung gewappnet zu sein.

Haushaltsbudget, nicht sexy, aber die Basis jeder vernünftigen Vorsorge-, Finanz- und Lebensplanung Grundlage jeder seriösen Vorsorgeplanung ist zwingend ein selbst erstelltes und korrektes Haushaltsbudget. Dieses ermöglicht, die richtigen Entscheidungen zu treffen und die Ressourcen da einzusetzen, wo sie den grössten Nutzen bringen. Wer seine finanzielle Situation und das Basiswissen aus unseren Seminaren kennt, kann nicht mehr falsch beraten werden, denn sie wissen Bescheid und können die Auswirkungen der notwendigen Massnahmen und Produkte selbst einschätzen.

Vorsorgen heisst, bereit zu sein auf alles, was das Leben mit sich bringen kann. Damit kann man sich entspannt und sorgenfrei auf das konzentrieren, was Freude macht.

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